En framgångsrik kundrelation bygger på starkt förtroende

Denna blogg har översatts från den ursprungliga finska versionen med hjälp av artificiell intelligens.

Kundfokus, förtroende och personlig service är viktiga värden för United Bankers när det gäller att bygga långsiktiga kundrelationer. Kort sagt innebär detta att kundens behov och önskemål prioriteras i all verksamhet. Detta tillvägagångssätt kräver en djup förståelse för kundens ekonomiska situation, riskprofil, marknadskännedom och långsiktiga mål. Som kapitalförvaltare är United Bankers uppdrag att tillhandahålla skräddarsydda lösningar som uppfyller varje kunds individuella behov.

Enligt den årliga kundnöjdhetsundersökningen bland privatkunder upplever United Bankers kunder att ovanstående värden också återspeglas i deras faktiska kundupplevelse. Ärenden hanteras enligt överenskommelse och servicen är professionell och pålitlig. Den personliga servicen och investeringslösningarna som är skräddarsydda efter varje kunds individuella behov får också beröm. Följande kundberättelser återger de verkliga erfarenheterna bakom dessa resultat.

En bra kapitalförvaltningspartner delar samma vision som kunden

En kundorienterad kapitalförvaltare fungerar som rådgivare och partner till kunden, inte bara som tjänsteleverantör. Joonas Kairajärvi, chef för United Bankers privatbanksteam, betonar att detta kräver aktivt lyssnande, kontinuerlig interaktion och regelbunden övervakning av kundens investeringar. "När man lyssnar noga på kunden är det lätt att hitta lösningar som passar dem. När man träffar kunder är det också viktigt att vara sig själv. I diskussioner är mitt mål alltid att se till att vi förstår saker på samma sätt och att kunden får en bra känsla av diskussionen eller de beslut som fattas", reflekterar Joonas Kairajärvi.

En av Joonas nöjda kunder är församlingen i Lojo. Administrations chef Tarja Virtanen berättar att församlingen har varit kund hos United Bankers sedan december 2016. När kundrelationen inleddes hade hon nyligen tillträtt sin tjänst, som även innefattar ansvar för församlingens ekonomihantering och investeringsverksamhet.

De aktuella demografiska förändringarna påverkar också församlingarnas ekonomistyrning. ”När man förvaltar församlingens medel finns det ett växande behov av att bygga upp buffertar för framtiden. Med minskningen av antalet unga människor måste vi till exempel förbereda oss på en minskning av antalet församlingsmedlemmar. Investeringsverksamheten syftar till avkastning men också till stabilitet”, förklarar Tarja Virtanen.

Enligt henne är församlingens investeringspolicy tydlig i sin enkelhet: ”Målet med investeringarna är att slå inflationen, och risknivån måste vara rimlig. Med tanke på detta mål är det uppenbart att vi inte kan förlita oss enbart på bankkonton. Vi måste också sträva efter avkastning. När jag tillträdde min tjänst hade församlingen ackumulerat medel på sina konton, och jag började leta efter lämpliga investeringsmöjligheter för dessa medel. Vårt samarbete med United Bankers inleddes med en enda investeringsprodukt. Joonas Kairajärvi har skött vår kundrelation från första början.”

Samarbetet har utökats under årens lopp, och United Bankers är nu även en av kapitalförvaltarna för Lojo församling. ”Jag har tydligt delat upp investeringsverksamheten i två olika områden: kapitalförvaltning och individuella investeringsmål. Kapitalförvaltningspartnerna har valts ut genom upphandling. Det viktigaste är ett konfidentiellt och smidigt samarbete, som byggs upp med kapitalförvaltarna under en mycket lång tid. Det är självklart att vi vill upprätthålla ett fungerande partnerskap. Vid valet av enskilda investeringsmål läggs vikten på god diversifiering och tydliga produktegenskaper. Hållbarhetskriterier är också extremt viktiga för oss som investerare. Ur ett miljöansvarsperspektiv är till exempel United Bankers skogsfond en mycket lämplig investering för oss", säger Tarja Virtanen.

Tarja Virtanen betonar att investerare måste förstå och acceptera investeringslagarna. ”Konjunkturcykler är en del av ekonomin, och förändringar sker på marknaderna. Det är naturligt att inte alla investeringar alltid utvecklas som förväntat. I detta avseende har United Bankers dock varit mycket framgångsrika. Det är viktigt att investeringarna alltid granskas noggrant. Jag får alltid tydliga svar på alla frågor jag har från vår kontaktperson.” Samtidigt påpekar hon att församlingen är en mycket långsiktig investerare: ”Kyrkan är en månghundraårig institution vars kvartal är 25 år. Det ger perspektiv åt vårt tänkande.”

Förtroende och flexibilitet är kärnan i god service

En bra kapitalförvaltningspartner prioriterar kundens behov och önskemål och erbjuder skräddarsydda lösningar som uppfyller kundens individuella behov. Tarja Virtanen säger att kundfokus och förtroende också betonas i hennes eget samarbete: ”United Bankers är en aktör i lämplig storlek för oss, med helt andra möjligheter till anpassning än stora banker. Man kan säga att vi får stor investerarnas fördelar, även om vi är en medelstor investerare.” Enligt henne betonas också flexibilitet och extremt snabb service i tjänsten. ”De viktigaste egenskaperna hos vår kontaktperson, Joonas Kairajärvi, är hans lösningsorienterade inställning och pålitlighet. Mitt arbete omfattar främst andra ansvarsområden, så jag har begränsad tid att ägna åt investeringsfrågor. Joonas strävar efter att sätta sig in i kundens situation, och jag kan vara säker på att han alltid försöker hitta de lösningar som passar oss bäst. Detta förtroende gör samarbetet trevligt och smidigt”, avslutar Tarja Virtanen.

På bilden syns Joonas Kairajärvi, teamlead för United Bankers Private Banking Team, och Päivi Pietiäinen, Web Manager.

Personalens engagemang bidrar till att bygga långsiktiga kundrelationer

United Bankers främsta styrka ligger i dess mycket erfarna och kunniga personal. Det höga engagemanget återspeglas i det faktum att cirka 75 procent av de anställda och aknutna ombud också är aktieägare i företaget.

Entreprenörskap är också en viktig värdering för Antti Palviainen. Hans företag, Tilaneuvos Oy, blev kund hos United Bankers 2018 på rekommendation av en vän till Palviainen. Antti Palviainen, som är uppvuxen i en småbrukarfamilj, säger att han har lärt sig att värdesätta hårt arbete och entreprenörskap genom hela sitt liv. På grund av sin egen långa historia som entreprenör anser han också att United Bankers personalägande är en viktig faktor: ”Ägande kommunicerar engagemang, vilket är värdefullt för mig som kund. Det påverkade också mitt val av kapitalförvaltningsbolag vid den tidpunkten.” Sammantaget säger Antti Palviainen att han genom åren har fått ett positivt intryck av United Bankers värderingar. Han uppskattar också företagets tydliga kommunikationsstil.

Joonas Kairajärvi ansvarar också för Tilaneuvoksens kundrelation. Antti Palviainen berömmer effektiviteten i sin kundrelation med sin kontaktperson och beskriver den som personlig och pålitllig. Han berömmer Joonas Kairajärvis serviceinriktade inställning: ”Joonas har en utmärkt förmåga att vara på samma våglängd som kunden. Han hanterar ärenden professionellt, men samtidigt på sitt eget avslappnade sätt. Jag uppskattar särskilt att jag alltid kan ställa frågor och få svar som är lätta att förstå. Joonas erbjuder också regelbundet möjlighet att diskutera frågor direkt med portföljförvaltarna. Detta ger mig en känsla av att jag är en viktig kund.”

För Joonas Kairajärvi själv är den personliga servicen också ett viktigt värde: ”Jag säger alltid till mina kunder att jag finns där när de behöver mig. Jag tycker verkligen om att träffa kunderna personligen. Till exempel besöker jag Antti i Norra Karelen ett par gånger om året. Övrig kommunikation sköts smidigt via telefon.”

Antti Palviainen säger att han nu är en entreprenör inom flera sektorer med ett särskilt intresse för fastighetsinvesteringar och skogsförvaltning. Han har också ackumulerat investeringsbara tillgångar genom företagsförvärv. I detta skede av sitt liv säger Antti Palviainen att han söker stabilitet snarare än hög avkastning på sina investeringar. Syftet med de investerade tillgångarna är att säkra hans pension. ”De pengar jag har tjänat är inte ett mål i sig; det som är viktigare för mig är livskvalitet och meningsfullt arbete. Jag vill hitta ett kapitalförvaltningsbolag som förstår min utgångspunkt och mina mål som kund. Det är en grundläggande förutsättning för ett framgångsrikt samarbete”, betonar Antti Palviainen.

Antti Palviainen konstaterar att han själv är en långsiktig tänkare. Han säger att han är så nöjd med sin nuvarande situation hos United Bankers att han inte lätt skulle överväga att byta kapitalförvaltningspartner. Tack vare sin positiva kundupplevelse säger han att han också har rekommenderat United Bankers till sina vänner och familj. ”Jag brukar inte ge rekommendationer lättvindigt. Mitt eget rykte står på spel”, påpekar han.